Política de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML) y KYC

1. Compromiso

grouAI mantiene una política de tolerancia cero frente al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude con medios de pago y la elusión de sanciones internacionales.

2. Identificación del cliente (KYC/KYB)

Toda cuenta requiere email verificado. Para cuentas empresariales, pagos de alto importe o señales de riesgo solicitamos documento de identidad, datos societarios, titularidad real y justificación del uso.

Las verificaciones de identidad y los controles de listas de sanciones (incluidas OFAC, UE y ONU) se ejecutan a través de proveedores especializados y de la pasarela de pago.

3. Monitorización de transacciones

Supervisamos patrones atípicos: compras fraccionadas, uso de múltiples tarjetas, países de alto riesgo, reventa no autorizada de créditos y tasas anómalas de chargeback.

Las operaciones sospechosas se retienen, se revisan manualmente y, cuando corresponde, se comunican a las autoridades competentes.

4. Medios de pago admitidos

Aceptamos exclusivamente pagos por medios rastreables procesados por pasarelas reguladas. No aceptamos efectivo, criptomonedas anónimas ni pagos de terceros ajenos al titular de la cuenta.

5. Registros y gobernanza

Conservamos registros de identificación, transacciones y análisis durante al menos 5 años desde el fin de la relación comercial.

Existe un responsable de compliance designado, formación anual del equipo y revisión periódica de la política.